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职位详情

• 福州
• 1-3年
• 本科

• 资产/财富管理
• 对高净值客户销售
• 对普通个人客户销售
• 具有极强的客户开发能力
• 金融/经济/管理相关学历
• 具有金融理财/财富管理相关工作经验
• 具有高净值客户资源/机构客户资源

健康养老税优规划师岗位职责： 健康养老税优规划师岗位职责 一、客户咨询与需求分析 1. 提供专业咨询服务，了解客户的财务状况、养老目标、健康状况及家庭结构。 2. 通过访谈、问卷、数据分析工具，评估客户在养老资金、医疗护理、税务优化等方面的需求。 3. 识别客户风险偏好、资产流动直聘性要求及长期养老规划痛点。 二、税优养老方案设计与优化 1. 结合税收优惠政策（如个税递延养老险、健康险抵扣等），设计个性化养老财务方案。 2.kanzhun 整合保险、信托、年金等工具，优化税负并保障养老资金可持续性。 3. 动态调整方案，应对政策变化、家庭结构变动或经济环境波动。 三、金融产品配置与服务推荐 1. 推荐适配的税优型养老产品（如税延养老保险、养老目标基金）及健康管理服务。 2. 解析产品条款、收益结构及税务优势，协助客户理性选择。 3. 协同保险、信托等机构，定制高端养老社区或医养结合方案。 四、合规风控与税务指导 1. 确保方案符合税法、保险法及金融监管要求，规避法律风险。 2. 指导客户合规申报税收优惠，提供税务备案材料支持。 3. 定期审查方案合规性，提示政策变动对客户的影响。 五、客户关系维护与长期服务 1. 定期跟踪客户养老计划执行情况，提供年度检视与调整建议。 2. 处理客户投诉与突发事件，提供应急资金规划或医疗资源对接。 3. 通过沙龙、讲座等形式增强客户粘性，提升服务满意度。 六、市场研究与专业能力提升 1. 监测健康养老产业趋势、税优政策更新及竞品动态，形成分析报告。 2. 参与行业培训，考取CPA、CFP、ChFP等资质，深化财税与养老专业知识。 3. 协同法律、医疗团队，完善跨领域服务能力，推动产品创新。 七、附加职责与技能要求 - 跨区域政策适配：熟悉多地税收差异，为跨地域客户提供属地化方案。 - 数据安全：严格遵守客户隐私法规，确保信息处理合规。 - 工具应用：熟练使用财务规划软件、税务计算工具及数据分析平台。 - 财富传承：针对高净值客户，衔接遗产规划直聘与养老方案，提供一站式服务。 来自BOSS直聘专业能力要求 - 知识储备：精通财税政策、养老金融产品及健康保险条款。 - 核心技能：具备财务分析、沟通协调、风险判断及方案定制能力。 - 资质认证：持有相关专业证书（如RFP、RFC等），熟悉医疗养老产业生态。 典型场景示例 - 为企业家客户设计“养老信托+税延保险”组合，降低当期税负并保障退休生活质量。 - 协助家庭优化医疗费用税前扣除，整合长期护理险与社区养老服务资源。 该岗位需兼具财税专业度与客户服务敏锐度，助力客户实现健康养老与财富增值的双重目标。 理财顾问岗位描述 客户财务状况评估：收集客户财务信息，包括收入、资产、负债、支出等，运用专业工具和方法进行全面分析，评估客kanzhun户当前财务健康状况和风险承受能力。 理财规划制定：依据客户财务状况、理财目标（如子女教育金储备、购房、退休养老等）和风险偏好，制定综合性理财规划，内容涉及现金管理、投资规划（如股票、基金、债券、理财产品等资产配置）、风险管理与保险规划、税务规划等。 产品推荐与服务：根据理财规划，筛选市场上合适的金融产品，如各类基金产品、银行理财产品、保险产品等，向客户详细介绍产品特点、风险收益特征等信息，帮助客户做出明智投资决策，并协助完成产品购买、交易等手续。 持续跟踪与服务：对客户投资组合进行持续跟踪监测，定期评估投资业绩，根据市场变化和客户需求调整投资策略；为客户提供及时的市场资讯、投资建议，解答客户在理财过程中的疑问，维护良好客户关系。 岗位职责: 1. 负责为客户提供健康养老税优规划服务 2. 提供专业的理财咨询，帮助客户实现财富增值 3. 与客户建立良好的沟通，确保服务质量 任职要求： 1. 具备出色的沟通能力和团队合作精神 2. 能够准确理解客户需求，提供个性化服务方案 3. 持续关注行业动态，提升专业知识和服务技能 岗位职责： 任职要求： 岗位职责：